Konzultace
Jak konzultace probíhá?
První schůzka (1-2 hodny)
Je to příjemné posezení u kávy, kdy si povídáme o Vašem dosavadním životě, jak jste doposud řešili své finance, jaké máte plány a cíle. Nijak nehodnotím Vaše finanční vzdělání ani neodsuzuji Vaše finanční rozhodnutí. Vše, co člověk dělá, dělá většinou s nejlepším vědomím, proto jakoukoli snahu se o finance zajímat oceňuji. Při své práci spíše popisuji skutečnosti. Mluvím s Vámi „Vaší řečí“, srozumitelně a jednoduše, proto se nemusíte bát, že byste něčemu nerozuměli. Pokud přesto, dotazy jsou u mne vítány.
Na této schůzce většinou neprobíráme jednotlivé produkty, ale spíše řešíme otázku PROČ. Jaký je Váš důvod, proč se chcete zajistit, proč chcete investovat, proč se chcete o finance zajímat. Pokud Vaše PROČ najdeme, probereme společně princip dobře rozložených rodinných peněz. Je to velmi jednoduché a přitom tak zajímavé.
Pokud Vám to takto bude dávat smysl, zapíši si důležité informace o Vás a připravím se na příští schůzku. Ta by měla proběhnout ideálně nejpozději do týdne, dokud máte vše ještě čerstvě v hlavě.
Druhá schůzka (1-2 hodny)
Na druhé schůzce Vám nastíním jednotlivé možnosti, jak vše nastavit tak, abyste měli přístup k penězům během všech fází života. Tady už se konkrétněji bavíme o produktech, k čemu slouží, jaké jsou jejich výhody, omezení a možnosti. U mladých lidí, kteří ještě nemají žádné zkušenosti, tuto schůzku často rozděluji na dvě, aby byl dostatek prostoru na zpracování informací. U zkušenějších probíráme i to, jak zapojit i stávající smlouvy, které už využívají.
Někteří následně potřebují čas na rozmyšlenou a probíhá pak ještě jedna schůzka, někteří už mají jasno. Je to hodně individuální a obojí je v pořádku.
Pokud vše dává smysl a na krocích se shodneme, zapisuji si informace pro přípravu smluv.
Třetí schůzka (1 hodina)
Zde probíhá rekapitulace jednotlivých kroků, na kterých jsme se domluvili, kontrola připravených smluv a podpisy.
Následně pak klient dostane jako dárek šanon, kde má smlouvy zařazeny a součástí je i přehled, kde má důležité informace o smlouvách vypsány na jednom listu. Nechybí ani záznam o naší schůzce, co vše jsme řešili, popř. co je potřeba řešit příště a termín naší příští servisní schůzky.
Čtvrtá schůzka (cca 30 min.)
Předání šanonu, kontrola plateb.
Může se to zdát jako časově náročné, ale je třeba si uvědomit, že jde o důležitá finanční rozhodnutí, která Vás budou provázet celý život a čím kvalitněji se finance v rodině na začátku nastaví, tím jednodušší bude i jejich údržba.
